“十五五”開局之年已然臨近。
規劃建議首度將“金融強國”寫入，既標志著我國金融發展邏輯發生重大轉變——從基礎制度搭建轉入以“強國”為導向的質量提升與全球競爭力培育階段，更對金融業發展提出更高要求。
正是在這樣的歷史節點，12月26日，以“財富管理助力中國式現代化青島實踐”為主題的2025青島財富論壇在青島金家嶺金融區如約而至。
本次論壇共設置一個主論壇和三個分論壇，緊扣建設金融強國目標，圍繞金融“五篇大文章”，現場數百位國內經濟金融領域相關領導、業內知名專家學者齊聚，共探財富管理與國家戰略同頻共振的實踐路徑。
發出“青島聲音”
洞察“十五五”前沿趨勢
過去一年，全球經濟格局波譎云詭，國內新舊動能轉換穩步演進，傳統模式面臨艱難險阻，在多重風險交織疊加下，金融業站在了轉型的十字路口。
已連續舉辦11屆的青島財富論壇，作為青島推進財富管理中心建設的重要平臺和品牌活動，早已成為洞察金融業發展趨勢的前沿窗口。
本屆論壇上，各界嘉賓在延續往年以前瞻視角、權威聲音縱論行業發展同時，還進一步強調與國家“十五五”規劃建議的融合，帶來精彩的觀點輸出，以更加積極的姿態深入探討財富管理助力中國式現代化青島實踐的賦能路徑與未來圖景。
“隨著我國社會財富總規模的逐步積累，中國經濟增長的模式也需要逐漸從投資驅動向消費投資并重轉變，充分發揮財富管理在擴內需、調結構和促進共同富裕中的積極作用。”談及財富管理之于我國經濟社會高質量發展的重要意義時，中國人民銀行原副行長李東榮說道。
在他看來，為適應我國經濟從規模增長向質量提升的轉變，需要財富管理行業通過科學和多元化的產品設計，將居民儲蓄轉化為不同風險收益特征、不同體現結構的投資資金，為經濟社會的轉型升級、結構調整提供穩定的支持，同時也為個人財富的投向分布提供更多的選擇。
中國社會科學院學部委員、國家金融與發展實驗室理事長李揚則以《“十五五”：財富管理大有可為》為主題，深入剖析資本市場與財富管理的關系。
他以上市公司的現金分紅制度為例，表示制度建設的意義，就是在資本市場和銀行存貸款市場之間建立一種關聯，從而以市場利率為參照，給股市鑄就一條底線，約束市場盲目炒作。
2025年，《關于推動中長期資金入市工作的實施方案》發布，重點引導中長期資金進一步加大入市力度。這類資金期限長、對資本市場短期波動容忍度高，追求長期穩健回報，可發揮資本市場“壓艙石”作用，主要包括商業保險資金、全國社會保障基金、養老金基金、理財產品等。
對此，中國社會科學院世界社保研究中心主任鄭秉文表示，“十五五”期間監管范式的變化將推動中長期資金的發展。以養老金為例，中國的養老金監管演進從上世紀末到現在，經歷了五個階段，這五個階段的發展實際上就是謹慎人因素不斷引入的結果，到去年和今年為止上升到政策層面，有三類基金已經發了長周期考核文件，上升到政策層面，這個演變有利于中長期資金發展壯大。
此外，青島大學黨委書記胡金焱以《普惠金融、數字普惠金融與鄉村振興》為題發表主旨演講。在他看來，普惠金融需要在鄉村更便捷、更有效率、更降低成本、更有利于風險控制、更有利于解決信息不對稱，而數字普惠金融在鄉村振興真正落地，則需要邁過“三個坎兒”，分別是金融科技靠得住、數字金融落得下以及農村地區接得了。
隨后，復旦大學管理學院科創中心首席經濟學家邵宇，上海交通大學上海高級金融學院實踐教授、金融科技創新基地（南京）主任和東南亞中心執行主任胡捷，友邦人壽保險有限公司副總經理沈子昌，中國銀河證券研究院常務副院長解學成等一起展開圓桌討論，就“十五五開局下的財富管理新范式”各抒己見，為青島探索財富管理新模式、新路徑奉獻金玉良言。
中央經濟工作會議明確“深化拓展‘人工智能+’”，與“十五五”規劃建議中“全面實施‘人工智能+’行動”相呼應。人工智能同產業發展、文化建設、民生保障、社會治理廣泛深度融合，將全方位賦能千行百業，為經濟社會發展增添新活力。對此，沈子昌表示，“AI+”是未來全面發展的核心方向，人工智能的輔助會幫助社會在財富管理等專業領域的認知有更快速的提升。
立足頂層設計
擘畫“金融強國”青島實踐
青島與金融結緣已久，其發展金融業“穩”的底氣，始于過去，更鑄就于當下的踔厲奮發、砥礪前行。
2014年2月，經國務院批準，中國人民銀行、國家發展改革委、財政部等國家11部委聯合下發通知，青島成為全國首個以財富管理為特色的金融綜合改革試驗區（以下簡稱“財富管理金改區”），金融改革正式納入國家戰略布局。
而作為論壇的“東道主”，青島金家嶺金融區勇擔財富管理金改區使命，聚集金融機構和類金融企業超過1500家，法人機構21家，三家銀行理財公司鼎足而立，管理產品規模2.2萬億元，上市公司17家，私募基金數量和規模穩居全市第一，已成長為國內名副其實的財富管理高地和經濟增長極。
站在“十四五”收官與“十五五”布局的歷史交匯點，金融強國的頂層設計與戰略擘畫愈發篤實。如果說，上午的主論壇對于財富管理助力中國式現代化青島實踐偏重于宏觀戰略角度，那么下午的分論壇議題則更加垂直、更聚焦細分領域——科技金融、綠色金融、數字金融，精準落位金融“五篇大文章”。
在2023年中央金融工作會議上，科技金融被列為金融“五篇大文章”之首，標志著其已成為國家金融戰略的核心組成部分。
在以“智創財富：科技賦能與產融共贏”為主題的科技金融分論壇上，作為戰略合作方之一，海爾鑫海匯數科總裁武鐵錚的演講《數據要素驅動供應鏈生態轉型升級》成為焦點。他表示，數據要素資產化正重塑供應鏈生態，通過區塊鏈、數字孿生等技術將實體資產轉化為合規可控的數字資產，目前海爾鑫海匯平臺已實現2700億元賦能規模，并推動數據資產入表、質押等金融創新，未來3至5年有望撬動3萬億元—15萬億元增量市場。
在各方見證下，海爾鑫海匯數科與國民信托有限公司、山東新希望六和集團有限公司、中誠信指數服務（青島）有限公司、哈密瓜鮮果供應鏈服務有限公司達成戰略合作，將圍繞技術研發、場景共建、資源共享等方面開展深度合作，共同推動產業數字化轉型與智能升級。
當全球可持續發展浪潮與中國“雙碳”目標深度交匯，從能源結構調整到產業鏈升級，從消費品綠色認證到供應鏈碳披露，政策紅利與市場壓力正雙向推動企業加速綠色轉型，核心驅動力之一正是綠色金融。
基于此，青島財富論壇特設分論壇之一——2025綠色金融發展青島大會暨創投風投ESG聯盟年會，聚焦創投風投與ESG融合關鍵議題，為產業綠色轉型與金融創新發展搭建高端交流平臺。
此外，以“數領金融浪潮 智匯財富青島”為主題的第四屆青島數字金融創新大賽頒獎儀式，創新采用“政府引導、企業主導、市場運作”的協同模式，設置“金融科技優秀項目”與“金融科技揭榜掛帥項目”兩大競賽單元，不僅精準對接行業共性難題與實戰落地需求，更成為青島深化金融供給側結構性改革、構建區域金融科技創新生態的重要載體。
現場，青島金家嶺金融區管委會相關負責人表示：“青島金家嶺金融區作為區域金融創新的核心載體，始終以構建‘產學研用’深度融合的金融科創生態為目標。本屆大賽進一步聚合了國內頂尖金融科技資源，為聚集區注入了新的創新動能。未來，我們將持續優化金融創新營商環境，搭建更多資源對接平臺，推動獲獎項目在聚集區落地生根、規模化發展，全力筑牢數字金融創新發展根基。”
匯聚金融活水
助力青島加速邁上“兩萬億”
2018年6月召開的上合青島峰會，為青島帶來了上合示范區這份“重磅禮物”；已舉辦六屆的跨國公司領導人青島峰會，則讓青島獲得阿斯利康等優質跨國公司的青睞。
每一次盛會舉辦后，在讓世界重新認識青島的同時，也都會取得實實在在的成果，助力城市發展。
本屆財富論壇也不例外。在主論壇上，青島市企業并購聯合會（籌）正式揭牌。
并購是資本圈與投資界的常用詞匯，世界500強雀巢以多元化并購起家，如今營收已突破7000億元；中國南車吸收合并中國北車后，中國中車成為全球最大的軌道交通設備制造商。不同形式的并購，往往會帶來“1+1＞2”的倍增效應。
并購不僅是企業的個體行為，更是區域資本市場成熟度的重要標志。近年來，青島將并購重組視作推動資本市場發展不斷提質增效的主要抓手之一。“十四五”期間，青島累計開展并購重組139起，較“十三五”時期增長72%，有效促進補鏈強鏈、產業進階。
面向“十五五”，青島提出完善并購等政策，以深化經濟體制改革，增強高質量發展動力活力。
在此背景下，青島市企業并購聯合會（籌）的成立可謂恰逢其時，其將立足青島市“10+1”創新型產業體系，促進產業協同與整合，提升企業發展質量，成為青島企業轉型升級、產業鏈整合的核心平臺。
除青島市企業并購聯合會（籌）正式揭牌外，嶗山科創產業母基金同樣在論壇期間正式啟航。
在區域經濟發展中，誰搶得了資本先機，誰就擁有了布局新經濟的蓬勃力量，將占據發展的制高點。
經過三十年積累，嶗山區已形成“7+4+1”現代化產業體系，即七大主導產業、四大新興產業、一批未來產業，構建起從“專精特新”到“隱形冠軍”、從“瞪羚”到“獨角獸”的全生命周期培育機制。
新興產業通常是人才、技術和資本密集型產業，在企業成長過程中，往往需要大膽、耐心的資本，投早、投小。此番嶗山區與中泰資本合作設立產業母基金，將重點投資虛擬現實、人工智能、海洋生物醫藥、智能制造及工業互聯網等領域的企業和子基金。通過“母基金+市場化子基金群”的雙輪驅動模式，以市場化運作機制激發各類社會資本參與的熱情與信心，逐步構建起規模可觀、來源穩定、風險可控的長期資本“蓄水池”，培育孵育優質項目，深度融入青島科創大走廊建設，為嶗山區企業發展提供全生命周期服務，助力嶗山區重點產業實現高質量發展。
這只基金落子更深遠的意義，在于對青島科創大走廊的賦能。作為青島市級層面頂格推進的一項戰略部署，嶗山區以大走廊約45%的規劃面積，承載了約60%的科創資源。
在新興產業已形成集群優勢基礎上，嶗山區依托于更為市場化和精準的策略，進一步充實“資金池”，將有助于充分發揮金融作用，押注新興產業和城市未來經濟。
這正契合青島加快構建現代化產業體系的題中應有之義——以科技創新為引領。
從這個角度來說，在青島瞄準地區生產總值加速邁上兩萬億元并向更高目標邁進的新征程上，2025青島財富論壇可謂正當其時。
青島財經日報/首頁新聞記者 李菁
責任編輯：林紅
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